中國信託商銀今年初發表「台灣高資產客群財富報告」，報告預估，卅一萬多名台灣高資產族，今年資產有望再成長百分之三點六，資產總規模將突破十八點七兆元，超過主計總處初步統計的台灣去年全年ＧＤＰ總值十七點四四兆元。
卅一點七萬名有錢人擁有資產「比台灣ＧＤＰ還大」，這些人如何投資操作和配置資產令人好奇。
中國信託調查發現，高資產族財富配置至少有三大特色；一是為分散風險，將近六成有錢人，會將部分資產配置在海外。
其次、一般都認為有錢人很會投資，其實是保值資產，因此六成有錢人極倚賴存款。
最後，儘管有錢人非常數位化，但仍「不太相信機器人理財」。
中國信託商銀個金營運總處總處長楊淑惠指出，調查顯示，近三年台灣高資產客群海外投資配置占比仍呈上升趨勢。
中信銀調查，五成七的受訪有錢人表示，會將部分資產配置在海外，持有海外資產五大原因分別是分散風險、獲得海外投資機會、稅務規畫、資產保值與台灣投資環境欠佳；台灣有錢人海外資產配置目前第一大市場是中國大陸，未來三年首選市場仍然是大陸。
至於財務投資工具，楊淑惠說，高資產人士會利用多元工具搭配，包括股票、基金、ＥＴＦ、債券、保險、衍生性商品、另類投資（藝術品、紅酒、油田、珠寶）統統都會考慮。
調查還發現，台灣有錢人偏愛「類存款」，尤其是存款和保險，六成有錢人會利用存款保值，五成一高資產族會買保險傳承資產。
楊淑惠指出，台灣高資產族，男、女性占比各半，男性比率雖稍高些，但家中經濟大權多半掌握在女性手上，尤其卅一點七萬名有錢人大多都是中小企業主，在這些高資產家庭「多半都是董娘說了算」。
此外，有錢人對數位化服務發展接受度頗高，但主要是透過數位工具接收產品資訊或查詢投資組合帳戶。
至於是否願接受機器人理財協助管理財富，不管是六十歲以上的富一代，還是四十歲左右的富二代，對機器人信任程度都低於二成。
楊淑惠說，就曾有位擁有上億家財的客戶臨終前交代小孩，「你去中國信託ＸＸ分行找某某理專，我所有資產和全部保單，那位理專阿姨都清楚」，一名好理專可贏得客戶完全信任，但機器人很難做到。
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